當(dāng)前，伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和日益普及，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。其中投資者群體就是詐騙的主要目標(biāo)群體之一。2020年，全省投資理財類電詐案件發(fā)案量占全部電詐案件的10%，損失金額占22.79%。
案例一（受害人身份：老年人）
2020年7月，股民廖某某（男，76歲）在網(wǎng)上看到網(wǎng)友“林森望”發(fā)的免費股市培訓(xùn)班信息后，主動加了微信，“林森望”便將其拉入了一個股票交流群，群里定時發(fā)送一些分析股票和股指的課程，期間不斷有人發(fā)出在“CBS財富”APP上炒股票、股指賺錢的截圖，廖某某有所心動，便下載了“CBS財富”APP，注冊賬戶陸續(xù)投資403.3萬元后再也無法登錄該APP，廖某某遂發(fā)現(xiàn)被騙。
案例二（受害人身份：醫(yī)療投資企業(yè)主）
2020年2月，投資者邱某某（女，46歲）在騰訊網(wǎng)頁上看到一篇炒股文章寫的很好，就主動添加了網(wǎng)頁上炒股導(dǎo)師的微信，隨后導(dǎo)師把邱某某拉進一個名叫“股市愛國會”的微信群。群里每天有導(dǎo)師直播指導(dǎo)購買股票，邱某某按導(dǎo)師推薦購買股票賺了7萬多元，于是對導(dǎo)師產(chǎn)生了信任。后導(dǎo)師以購買倫敦金股票重組資金盤為由，招募群里會員認(rèn)繳出資，并提供了一個網(wǎng)址讓大家下載后注冊賬號，邱某某看大家都在下載注冊就跟著注冊了賬戶。之后導(dǎo)師以建倉、拉倉等名義指揮大家投資，由于之前已對導(dǎo)師產(chǎn)生信任，加之大家都在投資，邱某某便沒有懷疑，陸續(xù)追加投資到了450萬元。后來邱某某發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上有揭露炒倫敦詐騙的文章，連忙查看賬戶發(fā)現(xiàn)僅剩60余萬元，點擊提現(xiàn)時顯示賬戶停用，于是發(fā)現(xiàn)被騙。
案例三（QQ途徑被騙）
2019年11月，受害者蒲某某（男，55歲）通過瀏覽炒股網(wǎng)站加入了一個QQ群。QQ群里所有人都在探討投資的事，有一位“老師”介紹了一個叫“聯(lián)彩”的投資軟件并發(fā)送了下載鏈接，然后指揮群成員在該軟件上進行投資。蒲某某看很多人跟著老師的指引都賺了錢，就跟著下載該軟件進行投資，買什么，怎么買，都按照“老師”的指示進行操作。到2020年2月底，蒲某某共投資214萬元，按照“老師”的指示操作虧損了90余萬元，當(dāng)他想將賬戶剩余的117萬元提現(xiàn)時，客服稱該賬戶涉嫌洗錢犯罪被凍結(jié)，此時QQ群、“老師”都已聯(lián)系不上，蒲某某才意識到自己被騙。
案例四（抖音途徑被騙）
2020年7月，投資者倪某某（女，39歲）通過抖音認(rèn)識了“陳浩”，閑聊時“陳浩”問倪某某想不想投資理財賺錢，最開始倪某某并不相信，但“陳浩”還是推薦了一個叫“新生投資”的平臺說可以小額投資試一下，如果賠錢了算他的。倪某某抱著試一試的心態(tài)點擊鏈接進入了平臺，隨后在“陳浩”指導(dǎo)下進行了幾輪小額投資，賺取了5000多元，本金和收益均能提現(xiàn)，倪某某逐漸對“陳浩”產(chǎn)生了信任。之后，在“陳浩”指引下倪某某陸續(xù)投入100萬，“陳浩”稱要提現(xiàn)需要繳納70萬保證金，倪某某感覺被騙隨即報案。共計被騙人民幣988946元。
案例五（網(wǎng)絡(luò)廣告途徑被騙）
2020年2月，股民陸某某（男，51歲），在上網(wǎng)時手機界面彈出了一個叫“華瀛金融”的投資理財平臺廣告，其點擊后就進入到了平臺界面，后在該平臺輸入了姓名、手機號、銀行卡號、身份證號等信息后完成了實名注冊。陸某某注冊好后選定了一支馬來西亞期貨指數(shù)的新手項目投資了1900元，投資一天后就可提現(xiàn)。隨后，陸某某又購買了另一支股票，投資金額13655元，投資后平臺提示沒有購買成功，其便聯(lián)系客服，客服稱要定額投資5股（48500元）才算購買成功，其按照客服要求進行了投資，但客服仍然稱沒有達到購買要求，要繼續(xù)購買，陸某某按照客服要求又投資了17萬余元，還是無法提現(xiàn)，客服又稱升級成VIP會員才能提現(xiàn)，其再次充值10萬，客服又要求其做VIP會員項目，再充值20萬余元，陸某某發(fā)現(xiàn)被騙遂報警。共計被騙人民幣27.4萬元。
案例六（受害人身份：政府單位人員）
2020年6月，股民陳某某（男，44歲）接到一條陌生短信，點擊短信鏈接后其下載了一個叫“華游投資”的APP?？吹皆揂PP上顯示投資日利潤達百分之三十六，并且可以當(dāng)日提現(xiàn)，陳某某便注冊了賬戶，并充值5000元和15000元分別投資了兩個期貨項目。后客服稱其沒有按照規(guī)范操作，需要再充值3萬元才能正常使用，否則賬戶將被凍結(jié)，陳某某便充值了3萬元。接著客服又聲稱其卡號填錯了，需要再充10萬元升為VIP客戶才能提現(xiàn)，充值10萬元后，客服又以其操作違規(guī)為由要求其再充值30萬，升級為VIP2才能提現(xiàn)，陳某某感覺不對，發(fā)現(xiàn)被騙后遂報警。
案例七（受害人身份：家庭婦女）
2020年11月，一名微信名叫“黃利華”的人通過學(xué)生家長微信群添加了受害人胡某某（女，46歲）微信，后“黃利華”主動與胡某某聯(lián)系拉近關(guān)系，并引導(dǎo)其下載“天鏈匯”投資理財APP注冊會員，再將其拉入會員群，引導(dǎo)胡某某在該APP先進行小額投資。胡某某先投入5000元試水成功后，胡某某分別拿出8萬元、10萬元在“天鏈匯”投資理財APP里進行投資，均獲得了收益回報，后“黃利華”要求進一步擴大投資，胡某某分多筆共投入53萬余元后，該平臺不能提現(xiàn)，胡某發(fā)現(xiàn)被騙后報警。
案例八（受害人身份：企業(yè)員工）
2020年12月，受害人姚某(女，51歲)的微信好友向其推薦了一款“HY環(huán)亞”的APP網(wǎng)絡(luò)平臺，該平臺顯示可以炒比特幣和各種外匯，從而獲取利潤。12月以來，姚某陸續(xù)向“HY環(huán)亞”APP平臺充錢，先后轉(zhuǎn)賬共12次，共計轉(zhuǎn)賬1665000元。之后，姚某發(fā)現(xiàn)無法登錄“HY環(huán)亞”APP平臺，感覺被騙后馬上報警。
案例九（受害人身份：老師）
2020年5月，受害人金某某（男，34歲）通過“世紀(jì)佳緣”網(wǎng)站認(rèn)識一名“女網(wǎng)友”，通過微信聊天了解到該女子在IT企業(yè)工作。后該女子以到上海出差工作忙為由，讓其幫忙打理“比特幣”賬戶，作為酬謝讓金某某也開一個賬戶和她一起賺錢，該女子稱她掌握了操作技巧，只要按她說的買漲或者買跌就能賺錢。金某某幫該女子操作了幾天賬戶后就賺到了20多萬（該女子發(fā)送了收款截圖），其發(fā)現(xiàn)確實賺錢后也開通了投資賬戶，并按照該女子指示進行投資操作，前面幾次小額投資都提現(xiàn)成功，后面金某某就加大了投資額度，直接一次性投資100萬，賬戶中顯示賺錢了，但該女子稱他們的行為被公司發(fā)現(xiàn)了，要求其近期不要操作平臺，并刪除所有的微信聊天記錄、通訊錄，過段時間后再登錄提現(xiàn)，金某某按照她的要求進行了操作。幾天后，該平臺已無法登錄，金某某便發(fā)現(xiàn)自己被騙。
案例十（受害人身份：自由職業(yè)者）
2020年8月，受害人吳某某(女，46歲)通過陌陌認(rèn)識了一個男子，并加了對方的QQ、微信。吳某某與對方認(rèn)識了四五天后，對方稱要帶她網(wǎng)上理財賺錢，之后，對方發(fā)過來一個鏈接，點進去是一個叫“上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)”的網(wǎng)頁。在上面注冊并輸入了銀行卡和手機號碼之后，對方就讓她選擇投資項目，向賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬。期間，吳某某陸續(xù)幾次投資共計1069090元人民幣。直至2020年9月，吳某某發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)頁無法提現(xiàn)聯(lián)系客服，對方稱級別不夠讓她繼續(xù)充錢時其意識到被騙。加上中間收益的20000元人民幣，吳某某共計被騙995090元人民幣。
編者按：在此類騙局中，詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)戀愛交友、發(fā)送木馬鏈接、虛假短信及廣告等方式，與受害人建立溝通渠道，以包裝身份、高額回報等對受害人進行誘惑，在通過建立虛假投資群、引誘受害人在虛假網(wǎng)站、APP、平臺等進行小額交易試水等方式，騙取信任，再做局拉高投資金額，當(dāng)受害人要求提現(xiàn)時以交納保證金、賬戶異常、資金驗證、刷流水等為由對受害人實施連環(huán)騙。詐騙成功后還繼續(xù)引導(dǎo)受害人刪除手機內(nèi)相關(guān)信息給公安機關(guān)偵查破案制造障礙，從而逃避打擊。警方提示：投資理財要到銀行、國家登記備案的證券公司等正規(guī)途徑進行，通過社交平臺、短信鏈接、網(wǎng)絡(luò)廣告等途徑獲取的投資平臺信息均不可靠，貪圖高額回報，最終會血本無歸！